“在做財(cái)富管理時(shí)，理財(cái)者更應(yīng)注重在其他金融市場(chǎng)的參與度，不要一味盯著房地產(chǎn)。”西南財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理研究院院長(zhǎng)甘犁表示。

25日下午，由宜信財(cái)富攜手聯(lián)辦財(cái)經(jīng)研究院、《財(cái)經(jīng)》雜志聯(lián)合舉辦的《2014中國(guó)財(cái)富管理：展望與策略》（下簡(jiǎn)稱(chēng)報(bào)告）專(zhuān)場(chǎng)解讀會(huì)在成都召開(kāi)。

“投資者如何把握財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇？這需要對(duì)中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)走勢(shì)的基本脈絡(luò)和關(guān)鍵因素進(jìn)行前瞻。”聯(lián)辦財(cái)經(jīng)研究院院長(zhǎng)、原國(guó)家稅務(wù)總局副局長(zhǎng)許善達(dá)指出。

近些年來(lái)，隨著國(guó)民收入的大幅度增長(zhǎng)，越來(lái)越多的大眾富裕階層開(kāi)始意識(shí)到財(cái)富管理的重要性，但是對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)收益的認(rèn)識(shí)仍顯不足。

“雖然中產(chǎn)階級(jí)近幾年來(lái)財(cái)富增長(zhǎng)較快，但是中國(guó)家庭財(cái)富分布仍然嚴(yán)重不均衡，10%的家庭擁有社會(huì)總財(cái)富的60.6%，而且在各項(xiàng)資產(chǎn)中房產(chǎn)比例過(guò)高，國(guó)人在投資房地產(chǎn)時(shí)過(guò)分注重收益而缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在做財(cái)富管理時(shí)，理財(cái)者更應(yīng)注重在其他金融市場(chǎng)的參與度，不要一味盯著房地產(chǎn)。”西南財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理研究院院長(zhǎng)甘犁表示。

報(bào)告指出，2014年風(fēng)險(xiǎn)因素的復(fù)雜程度是近幾年來(lái)最高的，可以將2014年定為風(fēng)險(xiǎn)控制之年，并建議投資者根據(jù)不同財(cái)富市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)程度高低，積極地對(duì)所持有的可投資資產(chǎn)進(jìn)行有效配置。

對(duì)此，聯(lián)訊證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家文國(guó)慶認(rèn)為，2014年經(jīng)濟(jì)還會(huì)繼續(xù)下行，由于債務(wù)瓶頸的約束和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)性調(diào)整，投資依然會(huì)繼續(xù)下降，中國(guó)多年累積的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也將逐步顯現(xiàn)。2014年金融系統(tǒng)和股市面臨著房地產(chǎn)泡沫破裂風(fēng)險(xiǎn)、信托泡沫破裂風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等，建議投資者在2014年A股和香港股市投資時(shí)要遵循風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖原則，不對(duì)創(chuàng)業(yè)板盲目進(jìn)行投資。

“未來(lái)，我們會(huì)加大投資者教育力度，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的同時(shí)，也讓更多的大眾富裕階層用更專(zhuān)業(yè)的視角來(lái)管理財(cái)富，提升生活品質(zhì)，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。”宜信財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

據(jù)了解，《2014中國(guó)財(cái)富管理：展望與策略》由許善達(dá)牽頭撰寫(xiě)。共分十三部分，涉及到宏觀經(jīng)濟(jì)大勢(shì)、金融風(fēng)險(xiǎn)、房地產(chǎn)、股票、債券、基金、外匯、保險(xiǎn)、信托理財(cái)、P2P理財(cái)、大宗商品、貴金屬及金融衍生品投資等十余篇幅內(nèi)容，匯集了十幾位國(guó)內(nèi)頂級(jí)專(zhuān)家對(duì)2014年各領(lǐng)域投資的研判預(yù)測(cè)和指導(dǎo)建議。